Em crescimento, carteiras digitais movimentam US$14 trilhões no e-commerce e lojas físicas

 O Brasil é o 10º mercado no comércio eletrônico no mundo, com US$ 790 bilhões, já, no comércio físico, é o 9º colocado, com US$ 95 bilhões

As carteiras digitais são a principal escolha de pagamento das pessoas no e-commerce, e no último ano, representaram 50% dos gastos globais (> US$ 3,1 trilhões) e 30% dos gastos globais em pontos de venda (> US$ 10,8 trilhões). 

Ainda como o método de pagamento que mais cresce no mundo, até 2027 as carteiras digitais deverão representar mais de 25 trilhões de dólares em valor transacionado globalmente (49%) no e-commerce e nos PDVs. As informações são do novo estudo realizado pela Worldpay, LLC ®, líder global em soluções de meios de pagamento, o “The Global Payments Report 2024”.

O relatório está em sua 9ª edição e traz um mapeamento de 40 mercados que representam 88% do PIB (Produto Interno Bruto) global. Desenvolvido em 5 regiões do mundo, o estudo destaca não apenas o atual cenário dos meios de pagamentos em todo o mundo, mas também aborda projeções para os próximos quatro anos.

“Com um crescimento exponencial, as carteiras digitais já se tornaram o meio de pagamento preferido na Ásia, Europa e América do Norte. Até 2027, esse método deverá liderar os pagamentos em e-commerce em todas as regiões do mundo”, afirma Juan Pablo D’Antiochia, Vice-presidente Sênior da Worldpay para a América Latina.

• E-commerce: US$ 3,1 trilhões
• Ponto de Venda: US$ 10,8 trilhões
• Total de US$14 trilhões

Previsão de crescimento para as carteiras digitais entre 2023-2027:

• E-commerce: 15% CAGR (Taxa de crescimento anual composta)
• Ponto de venda: 16% CAGR (Taxa de crescimento anual composta)

Mas o que são as carteiras digitais?

As carteiras digitais são aplicativos que armazenam com segurança as credenciais de pagamento, permitindo que os consumidores paguem por bens e serviços no e-commerce e nas lojas físicas de forma simples, rápida e segura. 

A classificação da Worldpay inclui amplamente carteiras digitais de passagem que facilitam transações com cartão, carteiras de valor armazenado e carteiras de dinheiro móvel, e inclui marcas globais como Alipay, Apple Pay, Google Pay,M-Pesa e PayPal, bem como carteiras digitais locais e regionais. 

Em 2023, as carteiras digitais representaram 50% dos gastos globais em e-commerce(> US$ 3,1 trilhões) e 30% dos gastos globais em PDVs (> US$ 10,8 trilhões).

América Latina – Destaques em meios de pagamento:

A Argentina lidera a região em pagamentos de comércio eletrônico com as carteiras digitais - quase o dobro de transações do Brasil; e o dinheiro físico é o método mais usado nos pontos de venda. No último ano, 31% das transações dee-commerce foram realizadas por este meio na Argentina. No Brasil, o número é de 16%.

·O Chile tem um dos menores índices de desbancarizados na América Latina, com o Banco Mundial relatando que 87% dos consumidores chilenos pesquisados (2021) que tinham algum tipo de conta financeira. 

Esta forte inclusão financeira ajuda a diferenciar o país no uso de cartões de débito – hoje, o principal método de pagamento online (31%) e em PDVs (37%).

Já na Colômbia, os pagamentos “A2A” (Conta a Conta) representaram 25% do valor do e-commerce em 2023, e devem crescer 20% CAGR entre 2023-2027.

No México, a previsão de crescimento do A2A, de 19% CAGR de 2023-27, veria a participação deste meio de pagamento aumentar de 6% para 8% dos gastos online, dependendo da escolha do consumidor em um mercado historicamente muito estável.

·O Banco Central do México, Banxico, está tentando pela segunda vez criar um sistema de pagamentos em tempo real bem-sucedido, voltado para o consumidor.

Em março 2023, o Banxico lançou o DiMo (Dinero Móvil), um serviço de A2A que funciona no SPEI, o sistema de liquidação bruta em tempo real do México. DiMo tem uma experiência de usuário aprimorada e, embora a participação dos bancos não seja obrigatória, os principais bancos e prestadores de serviços financeiros do país parecem entusiasmados com o novo esquema. Enquanto o CoDi usava QR codes, o DiMo é baseado em números de telefone.

Global – Destaques

·As carteiras digitais lideram o e-commerce na Europa em geral, e em cinco mercados (Dinamarca, Alemanha, Itália, Espanha e Reino Unido). Representando 30% do valor transacionado no e-commerce em 2023, deverão crescer 17% CAGR até 2027, quando representarão cerca de 40% do valor do e-commerce.

 A adoção de carteiras digitais está acelerando nos PDVs na Europa.

Os cartões de débito são esmagadoramente preferidos pelos europeus no PDV e representam 41% do valor transacionado nos PDVs em toda a Europa em 2023 - mais de 2,7 trilhões de dólares (quase o dobro da participação dos cartões de crédito, 21%).

Sobre a Worldpay

A Worldpay é uma empresa líder no setor de tecnologia e soluções de pagamentos, com recursos exclusivos para impulsionar o omni-commerce em todo o mundo. Suas soluções de processamento permitem que empresas de todos os portes recebam, façam e gerenciem pagamentos presenciais e on-line de qualquer lugar do mundo. 

Anualmente, a Worldpay processa mais de 40 bilhões de transações em 146 países e em 135 moedas. A empresa auxilia seus clientes a se tornarem mais eficientes, seguros e bem-sucedidos. Para saber mais, visite worldpay.com ou nos siga nas redes sociais -- LinkedIn, X, e Facebook.

Por : Ivelise Cardoso

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